12月でも間に合う！SBI証券でつみたてNISA限度額40万円を使い切る方法

つみたてNISAの口座開設が済み、何を購入しようかな…と考えているうちに、あれよあれよと12月となってしまいました。

年の途中から、しかも12月ぎりぎりにも関わらず「積立NISAの限度額40万円の枠を使い切りたい！」というわたしと同じ状況の方、いらっしゃいますよね。

結論ですが、年の途中から積立をはじめてもつみたてNISAの非課税枠は使い切れます。

この記事ではわたしの利用している「SBI証券での非課税枠を使い切る”ボーナス買い付け”の設定例」を紹介します。

SBI証券でつみたてNISA限度額40万円を使い切る方法

つみたてNISAの投資可能枠は翌年に持ち越せないので、

月間投資上限額	33,333円
年間非課税枠の合計	40万円

上記の通りつみたてNISAでは、月間投資上限額が定められているため、わたしのように12月からつみたてをはじめた場合は、非課税枠を使いきることができません。

この非課税枠を使い切ることができる仕組みとして、SBI証券では「ボーナス設定」が用意されています。

この「ボーナス設定」では、年に2回まで任意の日に、月の限度額33,333円以上の投資額を設定することができるようになっています。

では、早速「ボーナス設定」の設定方法です。

STEP.1
つみたてNISA設定条件入力画面

わたしの場合、早く非課税枠を使い切りたかったので、各金融商品のつみたて額を最低つみたて額の「100円」に設定。
毎月のつみたて額：100円 / 100円
STEP.2
「ボーナス設定」を「設定する」

残りの399,800円を「ボーナス設定」で設定。
任意の日：2018年12月8日
金額：133266円 / 266,533円
STEP.3
つみたて設定を確認

これで設定完了です。
あとは設定銘柄一覧ページで、つみたて内容に間違いないか確認しておきましょう。